今天上午,廣東省公安廳召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)透露,今年第一季度,廣東公安機(jī)關(guān)在“颶風(fēng)2016”打擊整治專項(xiàng)行動(dòng)中,共立非法集資案件81起,破案60起,抓獲犯罪嫌疑人120名,涉案金額100多億元。
廣東省公安廳刑偵局局長(zhǎng)黃守應(yīng)介紹,省公安廳組織全省公安機(jī)關(guān)對(duì)摸排掌握的涉嫌非法集資線索分類監(jiān)測(cè),對(duì)出現(xiàn)限制提現(xiàn)、跑路、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、潛逃等異常情況的P2P網(wǎng)貸問(wèn)題平臺(tái)、高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)開(kāi)展核查,涉嫌非法集資犯罪的及時(shí)打擊處置。
今年2月下旬,根據(jù)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn),深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)限制提現(xiàn)問(wèn)題并在互聯(lián)網(wǎng)上被質(zhì)疑涉嫌非法集資犯罪,主要犯罪嫌疑人存在潛逃境外可能等異常問(wèn)題。
2月24日,省公安廳經(jīng)偵局立即組織深圳市公安局經(jīng)偵部門開(kāi)展破案,在皇崗口岸精準(zhǔn)抓獲正在轉(zhuǎn)移證據(jù)、準(zhǔn)備潛逃的主犯何某某,并迅速查處該公司的3個(gè)經(jīng)營(yíng)點(diǎn),現(xiàn)場(chǎng)控制涉案人員400余名,經(jīng)審查后刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。
經(jīng)查,該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),以高額回報(bào)為噱頭,發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品,承諾年化收益率8.8-14.6%,保本付息,向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,設(shè)立資金池,初步查明涉案金額約3億多元,涉及廣東、北京、上海、江蘇等10多個(gè)省投資人3萬(wàn)多名。
黃守應(yīng)介紹,近期,廣東警方破獲的非法集資犯罪案里,出現(xiàn)了一些新手法。
以投資理財(cái)增值為名進(jìn)行非法集資
不法分子招聘業(yè)務(wù)員在市區(qū)人流密集地段派發(fā)傳單,以免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮品等方式邀請(qǐng)群眾特別是中老年人到公司參觀、聽(tīng)講座,以加快企業(yè)發(fā)展、投資理財(cái)增值為由,與投資者簽訂合同,許諾高額回報(bào)吸引投資,實(shí)質(zhì)進(jìn)行非法集資。很多老年人付出“養(yǎng)老錢”、“保命錢”。
3月31日,廣州市局天河分局偵破廣東獵漁兄弟珠寶貿(mào)易集團(tuán)有限公司涉嫌非法集資案,與事主簽訂《購(gòu)銷合同》,涉案金額約1.2億元。
以投資網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣為名進(jìn)行非法集資、傳銷犯罪
不法分子交織使用非法集資與網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪手法,利用“互聯(lián)網(wǎng) ”概念吸引群眾投資網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣,承諾加入投資即獲得高額提成,以“拉人頭”的傳銷手法,不斷擴(kuò)大規(guī)模,實(shí)施非法集資和組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪。
3月16日,中山市公安局東區(qū)分局根據(jù)群眾舉報(bào)成功破獲 “維卡幣”傳銷案,該團(tuán)伙鼓吹“維卡幣”投資收益,大量發(fā)展下線成員,涉案金額約6億多元。
以股權(quán)投資為名進(jìn)行非法集資
不法分子利用在區(qū)域股權(quán)(托管)交易中心掛牌的公司引誘社會(huì)公眾投資其公司原始股,編造誘人的投資增值項(xiàng)目與美好前景,制造實(shí)力雄厚的假象,承諾高額回報(bào)和借款到期一次性返還本金,實(shí)質(zhì)進(jìn)行非法集資。
1月20日,佛山市經(jīng)偵部門抓獲佛山市某公司法人代表、犯罪嫌疑人李某某。他對(duì)外宣稱其公司于2015年5月12日在深圳前海股權(quán)交易中心申請(qǐng)“新四版”掛牌,并準(zhǔn)備申請(qǐng)“新三板”掛牌,擅自以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的方式,公開(kāi)向社會(huì)不特定對(duì)象以每股1元發(fā)行“原始股”,涉案金額1300萬(wàn)余元。
利用P2P網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行非法集資
犯罪分子通過(guò)發(fā)布虛假的借款項(xiàng)目、標(biāo)的為自身融資,投資者的資金有的直接進(jìn)入了犯罪分子的私人賬戶,形成“資金池”,募集的資金被挪作他用。不法分子為支付高額回報(bào)“拆東墻補(bǔ)西墻”,資金鏈極易斷裂、無(wú)法兌付。
警方警示
1、投資屬于個(gè)人行為,風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任自負(fù),參與非法集資活動(dòng)的,法律不予保護(hù)。
2、面對(duì)企業(yè)或個(gè)人向社會(huì)公眾,以高額投資回報(bào)借款,兜售股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí),一定要謹(jǐn)慎參與,避免上當(dāng)受騙。
3、不要輕信高額利息、財(cái)產(chǎn)增值等承諾,在投資前一定要認(rèn)真識(shí)別,謹(jǐn)慎對(duì)待。
4、因參與非法集資活動(dòng)而遭受經(jīng)濟(jì)損失,不能采取聚眾上訪、堵塞交通等過(guò)激行為,擾亂政府機(jī)關(guān)和社會(huì)公眾正常的工作、生活秩序,否則將觸犯法律。
非法集資呈現(xiàn)“泛理財(cái)化”
投資理財(cái)類非法集資案件占全部新發(fā)案件三成以上
本報(bào)北京4月27日電(記者歐陽(yáng)潔)記者從處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議今天召開(kāi)的座談會(huì)上獲悉:全國(guó)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)加速暴露,新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%,達(dá)歷年最高峰值。民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等仍是非法集資重災(zāi)區(qū),民辦教育、地方交易場(chǎng)所、相互保險(xiǎn)等領(lǐng)域涉嫌非法集資問(wèn)題逐步顯現(xiàn)。
據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱介紹,當(dāng)前非法集資犯罪手法翻新升級(jí),“泛理財(cái)化”特征明顯。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),投資理財(cái)類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。同時(shí)非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯,不僅傳統(tǒng)的集資方式借助互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí),而且不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)大量涌現(xiàn),使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速。
楊玉柱說(shuō),當(dāng)前非法集資犯罪形式專業(yè)隱蔽,欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。其組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密,專業(yè)化程度高,假借迎合國(guó)家政策,打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子,以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托,業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范,噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng),使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金,通過(guò)電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進(jìn)行包裝宣傳,邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì),欺騙誤導(dǎo)性較大。
在座談會(huì)上,相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,近年來(lái),互聯(lián)網(wǎng)金融尤其是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)野蠻生長(zhǎng),違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題突出,積累了大量風(fēng)險(xiǎn),而且呈現(xiàn)涉眾性更強(qiáng),地域范圍更廣,風(fēng)險(xiǎn)傳播速度更快等新特點(diǎn)。
這位負(fù)責(zé)人指出,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)的主要犯罪手法有:一是一些網(wǎng)貸平臺(tái)通過(guò)將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給出借人,或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式,使出借人資金進(jìn)入平臺(tái)的中間賬戶,形成資金池,涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺(tái)未盡到身份真實(shí)性核查義務(wù),未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假名義發(fā)布大量借款信息,向不特定對(duì)象募集資金。三是個(gè)別網(wǎng)貸平臺(tái)編造虛假融資項(xiàng)目或借款標(biāo)的,采用借新還舊的龐氏騙局模式,為平臺(tái)母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行融資,涉嫌集資詐騙。
此外,在座談會(huì)上,公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人也提醒投資者,非法集資犯罪活動(dòng)往往假借國(guó)家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策,虛構(gòu)“投資項(xiàng)目”“理財(cái)產(chǎn)品”,編造投資前景,以高利為誘餌,進(jìn)行非法集資。